原创首席财务官12-16 01:49
作者:cfoworld


  旗下拥有多家子公司的D集团近期遇到了一个难题。D集团是行业的龙头企业,该行业主要使用票据作为往来结算工具,D集团旗下多家子公司已上线使用交通银行票据池产品,解决了子公司票据自行保管的成本及安全隐患问题、应收应付不对称等问题,节约了大量财务成本。近期D集团正在积极筹备集团资源集中管控的项目,计划由集团总部牵头,将所有子公司都纳入到一个票据池进行集中管理,使资金运作更加高效。但如何说服子公司,尤其是非100%控股子公司,加入到同一个票据池是一个不小的难题。集团总部认识到,必须让子公司“有利可图”,才能让其踊跃“入池”。D集团随即向交通银行提出了票据池“贷票”功能需求,“贷票”是在票据池质押融资功能基础上对票据进行内部计价的过程,提供质押票据的一方将获得额外的收益,而借用质押票据的一方仅需付出略低于外部融资的成本。因此,票据富余子公司有动力加入总部票据池,并提供票据资源;有资金需求的子公司也可获得低成本融资,集团内部各方共赢。同时也有助于解决内部担保关联交易的税务风险问题。交通银行根据D集团的需求为其设计了票据池票据借贷内部计价功能,及时满足了集团需求,助力其资金集中管控项目顺利开展。

  交通银行票据池是在其现金管理产品「蕴通账户」旗下倾力打造的产品线,致力于为企业一站式解决全部票据问题。目前交通银行的票据池业务已能覆盖票据托管、票据质押、电子银票、商业票据、票据类理财、票据管控平台等全渠道功能,助力企业实现票据集中管理、票据资源共享、提高流动资产营运效率等目标。除满足企业的“上门收票”、“在线管理”、“小票并大票、大票拆小票”、“电票变纸票、纸票变电票”等多种需求外,交通银行还可通过代理、归集、审批、直联等多种模式帮助企业实现电子票据的集中管控,该管控平台处于业内领先地位。同时,交通银行推出的票据池还可通过与其它现金管理、供应链、贷款类、结算类产品灵活组合,为企业定制个性化服务方案。

  近年来,交通银行持续加强创新,不断扩大票据池产品的内涵与外延,产品体系更为完善,行业领先地位进一步巩固。除上述提到的票据内部计价功能外,还推出了一系列创新功能。在实体账户的基础上,将推出虚拟账户办理各类票据类业务的功能。进一步简化和优化流程,实现企业客户办理业务“无纸化”、“电子化”,安全高效的开展各类业务。同时,除服务于传统以票据结算的单一客户与集团客户外,还将与B2B交易平台、供应链核心企业等合作,满足其融资与结算等多方位需求。